Für Agenturen, Beratungen, IT-Dienstleister
Liquiditätsplanung für Agenturen und Dienstleister
Die Gehälter gehen am Monatsende raus, die Kunden zahlen nach 30, 45 oder 60 Tagen. Bei Dienstleistern steckt das Geld in offenen Rechnungen, nicht im Lager.
Dienstleister planen ihre Liquidität über die Zahlungseingänge: Rechnungsbetrag im Monat, in dem Kunden tatsächlich zahlen, gegen fixe Personalkosten. Je länger Kunden brauchen, desto mehr Geld ist in Forderungen gebunden und desto größer muss die Reserve sein.
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Kennen Sie das?
Lange Zahlungsziele
Große Kunden diktieren 60 Tage. Jede zusätzliche Woche bindet Geld, das Sie für Gehälter brauchen.
Personal ist fix
Gehälter, Freelancer, Software-Abos: Fast alle Kosten laufen unabhängig davon, ob ein Projekt gerade bezahlt wurde.
Klumpenrisiko
Ein Kunde mit 40 % Umsatzanteil zahlt einen Monat später, und die Liquidität kippt.
Rechenbeispiel
| Durchschnittliche Zahlungsdauer (DSO) | 30 Tage | 45 Tage | 60 Tage |
|---|---|---|---|
| Offene Forderungen | 40.000 € | 60.000 € | 80.000 € |
| Mehrbedarf gegenüber 30 Tagen | – | 20.000 € | 40.000 € |
Steigt die Zahlungsdauer von 30 auf 60 Tage, fehlen dauerhaft 40.000 € auf dem Konto, ohne dass ein Euro Umsatz verloren ging. Die Liquiditätsplanung zeigt die Wirkung, das KPI-Dashboard misst die Forderungslaufzeit (DSO) jeden Monat.
So hilft die Vorlage
- Zahlungseingänge im Monat der Zahlung, nicht der Rechnung
- Personal, Freelancer und Software als eigene Zeilen
- Kreditlinie und Mindestreserve mit Ampel je Monat
- Im KPI-Dashboard Forderungslaufzeit und Personalkostenquote verfolgen
Kein Abo. Einmal kaufen, im ganzen Unternehmen nutzen.
Passt auch dazu
- KPI-Dashboard für KMU · 49 €
- Komplettpaket Controlling · alle 5 für 119 €
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Häufige Fragen
Wie plane ich Projekte mit unsicherem Zahlungstermin?
Mit dem realistischen, nicht dem vertraglichen Termin. Wenn ein Kunde erfahrungsgemäß 15 Tage über dem Zahlungsziel liegt, planen Sie den Eingang einen halben Monat später.
Soll ich Abschläge verlangen?
Bei Projekten über mehrere Monate verbessern Abschläge die Liquidität deutlich. In der Vorlage sehen Sie den Effekt, wenn Sie die Einzahlungen entsprechend verteilen.
Eignet sich die Vorlage für Freelancer?
Ja. Nicht benötigte Zeilen bleiben leer, Privatentnahmen haben einen eigenen Block.