Für Onlineshops und Marktplatzhändler
Liquiditätsplanung für Onlinehändler
Die Ware für das Weihnachtsgeschäft muss im Spätsommer bezahlt werden, das Geld kommt im Dezember. Wer wächst, braucht mehr Geld für Ware und Werbung, bevor der Umsatz kommt.
Onlinehändler planen Liquidität vor allem um den Wareneinkauf herum: Anzahlung und Restzahlung an den Lieferanten im Monat der Zahlung, Einnahmen erst, wenn der Zahlungsanbieter oder Marktplatz auszahlt. Dazwischen liegen oft zwei bis vier Monate, die finanziert werden müssen.
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Kennen Sie das?
Ware in Vorkasse
Lieferanten aus Fernost verlangen oft Anzahlung bei Bestellung und Rest vor Verschiffung. Die Ware steht erst Wochen später im Lager.
Auszahlung mit Verzögerung
Marktplätze und Zahlungsanbieter zahlen in Intervallen aus, Retouren werden verrechnet. Umsatz ist nicht gleich Geld auf dem Konto.
Werbung skaliert vor dem Umsatz
Mehr Anzeigenbudget im Herbst heißt mehr Auszahlungen, bevor die Bestellungen kommen.
Rechenbeispiel
| Aug | Sep | Okt | Nov | Dez | |
|---|---|---|---|---|---|
| Auszahlungen der Zahlungsanbieter | 24.000 | 24.000 | 30.000 | 48.000 | 58.000 |
| Wareneinkauf | −12.000 | −28.000 | −8.000 | −8.000 | −6.000 |
| Werbung | −5.000 | −5.000 | −8.000 | −12.000 | −10.000 |
| Personal, Lager, Software | −9.000 | −9.000 | −9.000 | −9.000 | −9.000 |
| Kontostand Monatsende | 13.000 | −5.000 | 0 | 19.000 | 52.000 |
Das Jahr endet stark, aber im September fehlen 5.000 €, weil die Restzahlung für die Q4-Ware fällig ist. Mit der Planung im Juli lässt sich das lösen: Kreditlinie vorher vereinbaren, Zahlungsziel verhandeln oder die Bestellung teilen.
So hilft die Vorlage
- 12 Monate rollierend, Startmonat frei wählbar
- Wareneinkauf, Werbung und Fixkosten in getrennten Zeilen
- Kreditlinie eintragen, die Vorlage zeigt die maximale Inanspruchnahme
- Mit dem KPI-Dashboard Rohertragsquote und Umsatz je Monat verfolgen
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Häufige Fragen
Plane ich Umsatz nach Bestelldatum oder nach Auszahlung?
Für die Liquidität nach Auszahlung auf Ihr Bankkonto. Bestelldatum und Auszahlung liegen bei Marktplätzen oft ein bis zwei Wochen, bei Rechnungskauf noch länger auseinander.
Wie berücksichtige ich Retouren?
Ziehen Sie eine Retourenquote aus Ihren Vorjahreszahlen von den Einzahlungen ab oder tragen Sie Erstattungen als eigene Auszahlungszeile ein.
Ist die Vorlage auch für Amazon-FBA geeignet?
Ja, für die Liquiditätsseite. Amazon-Gebühren tragen Sie als Auszahlung ein oder planen gleich mit den Nettoauszahlungen von Amazon.