Liquiditäts-Schnellcheck: Wie lange reicht das Geld?

Ein grober Schnelltest vor der richtigen Planung: Kontostand, freie Kreditlinie und die durchschnittlichen monatlichen Ein- und Auszahlungen eintragen.

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So rechnet der Rechner

Reichweite = (Kontostand − Mindestreserve) ÷ monatlicher Fehlbetrag. Mit Kreditlinie wird die freie Linie hinzugerechnet.

Beispiel

Bei 35.000 € Kontostand, 10.000 € Reserve und 7.000 € Fehlbetrag pro Monat reicht das Geld rund 3,6 Monate bis zur Reserve, mit 20.000 € Kreditlinie rund 6,4 Monate.

Warum das nur ein Schnellcheck ist

Durchschnittswerte verdecken Saisons, Steuertermine, Investitionen und Zahlungsziele. Ob ein bestimmter Monat kritisch wird, zeigt nur eine Monatsplanung.

Häufige Fragen

Was ist eine gute Liquiditätsreichweite?

Das hängt von Branche und Planbarkeit der Einnahmen ab. Wichtiger als eine Zahl ist, dass Sie Engpässe Monate im Voraus sehen und handeln können.

Was mache ich, wenn die Reichweite kurz ist?

Eine Monatsplanung erstellen, Zahlungsziele prüfen, Kosten und Entnahmen anpassen und früh mit der Bank sprechen.